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Tecnología combate delitos financieros en América Latina
Estas tecnologías permiten a las instituciones financieras identificar, clasificar y bloquear transacciones ilícitas con una precisión superior
Caracas, 18 de febrero de 2025. En un contexto de creciente digitalización del sistema financiero, la Inteligencia Artificial (IA) se consolida como una herramienta esencial para combatir el fraude y otros delitos financieros.
Según un estudio global de McKinsey, las soluciones basadas en IA pueden reducir hasta un 30% la tasa de detección errónea de transacciones sospechosas, marcando un avance significativo frente a los métodos tradicionales.
Sin embargo, la acelerada digitalización y bancarización en América Latina también han generado un incremento en los delitos financieros, como el lavado de dinero, el fraude y el financiamiento del terrorismo.
Países como México, Colombia, Brasil y Argentina son particularmente afectados, ya que el crimen organizado aprovecha plataformas electrónicas, transferencias instantáneas y criptomonedas para mover fondos ilícitos con mayor discreción y sofisticación.
Soluciones innovadoras
Al respecto, Paola Sánchez, Directora de Desarrollo de Negocios de RiskShield para INFORM Latinoamérica, destaca que la adopción de tecnologías basadas en IA es fundamental para enfrentar estos desafíos ante los delitos financieros.
“Las soluciones de IA híbrida permiten identificar patrones sospechosos antes de que se materialicen. Con estas herramientas, las instituciones pueden predecir y prevenir el lavado de dinero, el fraude y otras actividades ilegales en tiempo real” , afirma Sánchez.
Empresas como INFORM han desarrollado soluciones innovadoras que combinan IA, aprendizaje automático (machine learning) y análisis de grandes volúmenes de datos (big data).
Estas tecnologías permiten a las instituciones financieras identificar, clasificar y bloquear transacciones ilícitas con una precisión superior, optimizando la gestión de riesgos y reduciendo las falsas alarmas.
Sánchez enfatizó la importancia de la colaboración entre gobiernos y entidades financieras para implementar soluciones innovadoras que protejan al sistema financiero de la región.
“El crimen organizado no entiende de fronteras, por lo que es crucial trabajar juntos para garantizar la seguridad financiera. Solo mediante la colaboración y el uso de tecnologías avanzadas podremos reducir el impacto de estos delitos a nivel continental”, asegura.
En un mundo cada vez más digitalizado, la lucha contra los delitos financieros se presenta como uno de los mayores desafíos para América Latina.
La implementación de tecnologías de vanguardia ofrece una vía efectiva para detectar y prevenir actividades ilícitas, asegurando un sistema financiero más seguro, transparente y resistente.
“La puesta en marcha de estas tecnologías no solo protege a las instituciones financieras, sino que también fortalece la confianza de los usuarios en el sistema, promoviendo un entorno más seguro para todos” , concluyó Sánchez.
