Internacionales
Guatemala urge ley contra lavado para evitar aislamiento financiero internacional
La aprobación de la nueva Ley contra el “Lavado de Dinero” es un requisito técnico para GAFILAT
Guatemala, 23 de febrero de 2026. La Superintendencia de Bancos (SIB) y la Intendencia de Verificación Especial (IVE) en Guatemala, lanzaron una advertencia conjunta sobre la necesidad imperativa de aprobar la iniciativa 5820.
La falta de una actualización normativa, tras dos décadas de vigencia de la ley actual, coloca al país en una posición de vulnerabilidad ante la próxima evaluación del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT).
El titular de la SIB, Saulo De León, reveló cifras alarmantes correspondientes al ejercicio 2025.
Refirió que, las transacciones sospechosas alcanzaron los Q16 mil millones (aproximadamente 2 mil millones de dólares).
Asimismo, explicó que este incremento no es fortuito; responde a la sofisticación de estructuras criminales que han evolucionado hacia el modelo de “profesionales de lavado de activos”.
De León describió este fenómeno como «lavado a la carta», donde organizaciones multicriminales ofrecen servicios de blanqueo a cualquier delincuente.
Desde extorsionadores hasta corruptos, mediante estructuras jurídicas complejas.
“Es un mecanismo para transformar el dinero sucio en activos de lujo, como inmuebles y bienes en el extranjero”, enfatizó el funcionario.
Impacto en la calificación de riesgo y créditos
De acuerdo con medios locales, la inacción legislativa conlleva repercusiones directas en la salud económica de los guatemaltecos.
Según el Intendente de la IVE, Juan Carlos Monroy, el rechazo a la reforma afectaría drásticamente la calificación de riesgo país.
De este modo, encarecen los créditos internacionales y obstaculizando las transferencias bancarias hacia el exterior.
“Si quisiéramos invitar a un banquero internacional a gestionar un crédito para una empresa local, bajo las actuales deficiencias estratégicas, simplemente no se podría”, aseveró Monroy.
Durante el último año, la SIB presentó 318 denuncias ante el Ministerio Público, vinculando a 2.595 personas individuales y jurídicas con el movimiento irregular de capitales.
Aunque las capacidades de detección de la IVE han mejorado, las autoridades coinciden en que las herramientas legales vigentes son insuficientes para enfrentar los retos del 2026.
La aprobación de la nueva Ley contra el Lavado de Dinero es un requisito técnico para GAFILAT.
Así como también, una defensa necesaria para evitar que Guatemala sea señalada por deficiencias estratégicas, lo que aislaría al sistema financiero nacional del mercado global.
